Banque du Chili

Banco de Chile (en anglais : Bank of Chile ) est une banque et une société de services financiers chilienne dont le siège social se trouve dans la ville de Santiago du Chili . Il s'agit d'une banque commerciale qui propose une gamme de services financiers à ses clients. Au 31 décembre 2012, Banco de Chile disposait d'un réseau national de 434 agences, de 1 915 distributeurs automatiques de billets et d'autres canaux de distribution électroniques.

Depuis 2008, elle est contrôlée conjointement par le conglomérat chilien Quiñenco et la banque américaine Citigroup .

Les opérations sont organisées autour de six divisions commerciales principales : grandes entreprises, PME, clients privés, crédit à la consommation, banque internationale et marchés de capitaux. En outre, les filiales proposent des services de titrisation , de courtage en valeurs mobilières, d'investissement et de financement mutuel, d'assurance et d'affacturage, entre autres. En dehors du Chili, la banque possède une succursale à New York depuis plus de 20 ans et possède des succursales à Miami , São Paulo , Buenos Aires , Mexico et Hong Kong , qui offrent des services internationaux.

Fondée le 28 octobre 1893 par la fusion de la Banque de Valparaíso (1855), de la Banque nationale du Chili (1865) et de la Banque agricole (1869), la Banque du Chili a toujours été l'une des plus grandes banques du marché financier chilien en termes de chiffre d'affaires et de dépôts.

En 2001, le conglomérat chilien Quiñenco a acheté 59,3 % des parts de la société par l'intermédiaire de la filiale LQIF et a pris le contrôle de la banque.

En 2008, Citigroup a convenu avec Quiñenco de prendre une participation de 32,96 % dans LQIF et a fusionné les opérations de Citigroup Chili avec Banco de Chile.

En avril 2010, Citigroup a exercé ses deux options en circulation et a augmenté sa participation dans LQIF à 50 %.

Le 9 décembre 2004, la Banque du Chili est devenue la première institution financière chilienne à opérer sur les marchés asiatiques, après avoir conclu un accord de coopération avec la Standard Chartered Bank.

En 2005, l' Office of the Comptroller of the Currency (OCC) des États-Unis a démis de ses fonctions le directeur général de la Banco de Chile - New York du secteur bancaire américain et lui a infligé une amende civile de 200 000 $ pour s'être livré à des pratiques bancaires dangereuses, liées à son implication dans des comptes détenus ou contrôlés par la personne politiquement exposée ( PPE) de premier plan et ses associés. En outre, la Banco de Chile-New York et la Banco de Chile-Miami n'ont pas répondu en temps opportun aux rapports largement diffusés sur les activités criminelles présumées de cette personne politiquement exposée (PPE) chilienne de premier plan et n'ont pas recueilli et analysé les informations des comptes concernés afin d'évaluer le potentiel d'activité suspecte. L'OCC a émis une ordonnance de cessation et d'abstention contre la Banco de Chile pour violation du Bank Secrecy Act . Le Financial Crimes Enforcement Network des États-Unis a également infligé une amende de 3 millions de dollars à la Banco de Chile pour ne pas avoir identifié, surveillé et signalé les activités suspectes liées à une personne politiquement exposée chilienne, à sa famille et à ses associés faisant des affaires dans ses succursales de New York et de Miami. Il a été confirmé que le PEP chilien de premier plan était Augusto Pinochet , l'ancien dictateur à la retraite du pays arrivé au pouvoir par un coup d'État militaire.

En 2009, la Banque du Chili était l’une des quatre banques poursuivies par le gouvernement chilien pour avoir aidé délibérément ou par négligence l’ancien dictateur Augusto Pinochet à dissimuler 26 millions de dollars de fonds volés. Les autres banques étaient PNC Financial Services Group Inc. , Banco Santander et Espirito Santo Bank. « Le gouvernement chilien a peut-être choisi de poursuivre les quatre banques précisément parce que les preuves documentées de négligence ou d’aveuglement volontaire étaient plus solides », a déclaré Michael Díaz, associé directeur du cabinet d’avocats Díaz Reus & Targ LLP à Miami, ajoutant que les autres institutions pourraient être « à la limite de la responsabilité »

Les divisions du Groupe Banque du Chili sont :

• BanChile Courriers de Bourse
• Banque CrediChile
• Banque Edwards-Citi
• Assurances BanChile